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記者顏真真／台北報導

金管會23日表示，在2012年度專案檢查時，發現幸福人壽辦理資金運用作業有諸多缺失，違反保險法相關規定，加上該公司所持有台中市烏日區、新北市淡水區及北市信義區土地未於期限改正，因此，核處罰鍰840萬元，並命令該公司解除投資系統主管、不動產投資主管及法令遵循主管等4位經理人的職務，並懲處法務室主管。

金管會表示，經專案檢查時發現，幸福人壽仍有利害關係人交易限制對象的歸戶資料未建檔、不動產交易涉有違反同一人同一關係人單一交易限額情事、投資國內受益憑證總額逾法定限額、國外投資逾法定限額、辦理國內衍生性金融商品交易難以認定係為從事避險目的的衍生性商品交易、有間接與利害關係人交易涉違反本會裁處限制處分等6項缺失，另該公司內部控制也有多項缺失，如公司員工有兼任董事長個人所屬關係企業及公司辦公場所有提供董事長個人所屬基金會使用情事等缺失。

金管會指出，由於幸福人壽多項資金運用及內部控制缺失違反保險法相關規定，且公司辦理不動產投資迭有違反「保險業對同一人同一關係人或同一關係企業之放款及其他交易管理辦法」相關規定，以及未積極遵循金管會會裁處書等情事，顯示公司資金運用相關部門與法令遵循單位的法遵機制與內部控制制度未有效發揮且存有重大缺失，公司治理效能不彰，相關部門的督導主管難辭其咎，有礙公司健全經營。

因此，金管會依保險法相關規定，對幸福人壽核處罰鍰計新台幣840萬元整，並予以3項糾正。同時，除金管會會2007年9月29日限制關係人交易外，再限制公司不得以間接方式進行關係人交易；自2013年5月23日起，不得新增購買保險法第146條之1第1項第3款「經依法核准公開發行之公司股票」（含賣出再買進）、轉換公司債及附認股權公司債等投資。

金管會也命幸福人壽解除投資系統主管、不動產投資主管及法令遵循主管等4位經理人的職務，並懲處法務室主管。另為強化該公司董事會監督功能及落實公司治理，金管會也要求幸福人壽除存款、公債、國庫券、金融債券、可轉讓定期存單、銀行承兌匯票、金融機構保證商業本票、公司債及指數股票型基金（ETF）的投資外，在辦理其他資金運用的個別項目，其投資或處分的單一金額或總金額達1千萬元以上者，應逐案提報董事會討論。

另外，金管會還命幸福人壽自2013年5月23日起，除現有土地開發及既有建物的改良維護外，不得新增不動產投資，並限公司就台中市烏日區土地、新北市淡水區水仙段207地號等16筆土地，以及淡水區水仙段212、212-4、218-2、218-4、208、206、209地號等7筆土地，除於今年12月31日前取得建照並進行開發者外，應於今年12月31日前完成處分案。

金管會還說，幸福人壽在不動產缺失改正完畢，經金管會認可後，才可新增不動產投資，並應回復國外投資額度至可運用資金25%，在符合前開25%限額前，不得再進行國外投資，同時，金管會並要求公司應將缺失改正計畫逐次提報董事會，由董事會督導確實進行缺失的改正。

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